UCP500&600

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一、信用证与 UCP 概述 (一)信用证的概念 信用证是银行依照进口商的要求和指示,对出口商发出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人 的汇票,保证在将来受益人提交符合信用证条款规定的汇票和单据时,必定承兑和付款的保证文件。信用 证作为国际商事交易中一种基本的结算工具,以其巧妙的流程设计与制度安排,很大程度上弥补了传统的 支付方式在国际交易中的不足,从而被誉为“国际商事的血液”。 (二)UCP 的产生 虽然银行的介入兼顾了买卖双方的利益,提升了交易的安全性,但是另一方面也使得信用证这种结算 方式涉及的法律关系更加错综复杂。国际贸易中,买卖双方通常位于两个不同的国家,因此,双方在使用 信用证付款时应适用何种法律或准则来明确自己的责任,银行又将以何种标准来审核受益人提交的单据是 否为相符交单,成为迫切需要解决的问题。①在这样的现实需求下,为了统一与规范各国信用证操作差异, 避免争端与纠纷,国际商会②于 1933 年制定了跟单信用证统一惯例(Uniform Customs and Practice for Documentary Credits,简称 UCP) UCP 的出现,改善了因缺少对信用证统一的规范和解释而引起的混乱局面,使信用证作为一种国际结 算工具得以规范化、统一化,成为国际银行界、律师界、学术界自觉遵守的“法律”。为了适应国际贸易 发展中层出不穷新的情况、新气象,顺应时代发展的需求,及时弥补 UCP 在实践运用中的不足,UCP 自 1933 年诞生起至今已经过了 7 次修订。最近一次便是 2007 年 7 月 1 日开始实施的跟单信用证新规则— UCP600,从而正式取代我们已经使用了 13 年之久的 UCP500。 新的变化必定会对银行以及进出口商产生重大影响,因此正确解读与分析 UCP600 就显得尤为重要。 本文将从 UCP600 的总体变化、银行审单方面的变化、单据不符后处理原则的变化、信用证通知原则的变 化这几个方面对 UCP600 与 UCP500 进行比较,并分析由此对不同当事人产生的影响。 二、UCP600 的总体变化 UCP600 较之 UCP500 在结构和形式上都有很大的调整。 首先,UCP600 的条文更精简,将 UCP500 的 49 条调整删减为现在的 39 条。这其中除了合并了一 些相近的条款外,更主要的是删除了 UCP500 中不必要或过时的条款,包括: 第 5 条(修改信用证的指示), 第 6 条(可撤销与不可撤销信用证), 第 8 条(信用证的撤销), 第 12 条(不完整与不清楚的指示), 第 14 条(关于凭保议付的规定), 第 30 条(运输行出具的运输单据), 第 33 条 a、b、c 款(运费到付/预付运输单据), 第 38 条(其他单据), 第 42 条 c 款(关于信用证有效期的模糊规定), 第 46 条 a 款(有关“装运”的解释)。 其次,在体例安排上,与 UCP500 按照字母排序将条文分为 A 到 G 七个部分的排列方式不同的是, UCP600 直接按照信用证业务的流程将 39 个条文进行流水式排列。这种结构上的变化,更有利于各方当 事人系统、全面并且有条理地理解与掌握 UCP 的规定。 再次,UCP600 新增了专门的定义条款(UCP600,第 2 条),对开证行、保兑行、承兑、议付等 14 个概念集中给出了精准的定义。 UCP500 将这些定义解释分散于各个条款中的做法相比, 与 UCP600 的安 排为初学者来带来了很大的便利。 另外,UCP600 的语言更加浅显易懂。它不仅删除了“在表面上”、“合理时间”、“合理注意”等 模糊性用语,在措辞方面也尽量选择用简单的单词予以表达,以避免和缩小在翻译和理解的时候出现偏差。

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